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第８回〜個人年金と積立預金との比較

皆さん、こんにちは。ねんきん相談室の大泉稔です。
前号で予告した通り、今号では個人年金と積立預金との
比較を試みることにしましょう。
一覧にしてみました。

		個人年金	積立預金
利回り		表示していない	ハッキリしている
�@払い込み	税金対策	個人年金保険料控除 一般の生命保険料控除 （どちらか）	なし
	方法	口座振替 クレジットカード （どちらか）	口座振替
	払い方	月払い 半年払い 年払い 全期前納 一部前納 （いずれか）	月払
利益に対する課税		払い込み期間中は課税なし	利息は源泉徴収（２０．３１５％）
�A中途解約	金額	契約の時に、設計書に記載	解約時に分かる
	元本割れ	可能性あり	なし
	課税	一時所得	なし
�B満期時	金額	契約の時に、設計書に記載	満期時に分かる
	受け取り方	一括 年金 （どちらか）	一括
	受取り期間	５〜２０年 終身 （契約時に決め、受取時に変更できる）。

番号が振ってある
�@払い込み、�A中途解約、�B満期時については、次号以後にてお話申し上げます。
ということで、引き続き９号もよろしくお願い申し上げます。

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大泉稔 プロフィール

フリーランスのファイナンシャルプランナー
資格
CFP資格会員、1級FP技能士、第一種証券外務員
現在の活動
生命保険・確定型拠出年金の各種相談業務を中心に、資格受験指導・企業内研修、
資産運用セミナーの講師も勤める。
「あなたの『？』にお応えします！！」をモットーに、日々全国を駆け回るその熱い
姿勢は高く評価されている。
現在、ゼミネットFP2級･3級講座を担当中。
大泉講師の公式サイトはこちら